如何更有效的进行风险控制和资产管理？
资金管理是配置金融资产与判断进出场时机的一种艺术。
任何有效的资金管理系统都应该包括3个重要部分：
①评估风险/回报的方法；
②判断一笔交易成功概率的方法（不论短期交易、中期交易，还是长期的交易）；
③资产配置的系统。
因为处理的是资金，所以这3部分基本上必须简化为客观且可以衡量的准则。
建议风险/回报比例最多只能是3:1，
基本上，你只需要观察图形，判断价格可能到达的价位【目标价位】，并确定市场证明你为错误的价位【出场价位】，然后计算下列比率：
风险/回报比率=（买入价位-出场价位）/（目标价位-买入价位）
这个比率从技术分析的角度表示风险/回报的关系：最多的可能损失与可能潜在获利。
不论从什么角度考虑风险/回报，都应该是一种概率。
然而，当我们处理非技术性因素时，如何计算量化的概率，这就有些棘手。
在评估整体性的风险/回报关系时，应该考虑所有的信息，包括技术分析与经济的基本原理。
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具体如何进行风险控制和资产管理？
比如，可以先从技术分析的角度，判断它的风险/回报比率。比如比率是：1/22.8。
然后根据定义中期趋势已经变化，所以先假定这是一个为期3周-3个月的中期趋势。
比如，可以取出黄金价格资料，挑选为期3周-3个月的上升走势，并记录走势的幅度。
假设你发现这类走势总共有18个，最小的涨幅为9.4%，最大的涨幅为68.8%，平均涨幅为15.2%。
假设12月期货低点360.60分院为基准，黄金价格涨幅至少为9.4%的概率非常高，这相当于每盎司33.9美元的涨幅，价位为394.50美元。
另外，根据近9年的资料显示，50%走势的涨幅都超过15.2%，如果以此计算，12月期货的涨幅为54.81美元，价位为415.40美元。
就资产配置而言，技术性的风险/回报比率及其偏低，波段走势至少到达394.50美元的历史概率很高，
所有基本面的考虑也支持建立多头头寸。
在这种情况下，所有条件都非常理想，显然是采取积极行动的时候了。
这也表明在走势的初期，你应该尽可能运用杠杆效果。
比如，①以大约10%的资金购买黄金期货的看涨期权、某些黄金个股的看涨期权、以及某些黄金个股。
②当价格向上突破400美元时，可以开始分批获利了结，
③但仍可以持有少部分多头头寸，并保持偏高的杠杆倍数，继续持有这部分头寸，直到市场证明你的判断错误为止。
为什么要了结一部分获利？
因为价格到达中期趋势的目标即位后，继续持有头寸的风险/回报比例大幅增加。
至于为何继续留在场内，这是因为相信长期趋势仍然向上。
必须强调，已经回收本金与一部分获利，而持有的头寸仅是总利润的一部分。
如果判断错误，这部分头寸发生亏损，但你的资金管理方法让你全身而退，并保有一部分获利。
总结上述程序和交易哲学之间的直接关系
①首先，利用杠杆原理，挑选适当的买入点和止损点，你的资金并未暴露在偏高的风险中。
如果发生非常罕见的情况，价格再度向下跌破趋势线，你会认赔出场，损失最多是1%-2%。
②随后，如果价格又回升，你就还有能力再进场。
总之，这笔交易符合保障资本的原则。
③其次，当价格到达目标价位时，你了结相当比例的头寸，锁定获利，这符合一致性获利能力的目标。
④最后，你以一部分获利继续持有多头头寸而追求卓越的业绩。
如果你对长期趋势的判断错误，但整体头寸却仍有获利。
根据相关的风险配置资本，设定初步的目标价位以锁定利润，在运用一部分获利去追求更高的业绩，
这样，即使连续发生数次损失，你还有能力继续留在市场内交易。
根据市场驱动因素，建立一个风险评估的表格
考虑它们相对的重要性，判断你应该以何种方式投入多少风险资本。
如果你决定投资，那就应该再根据上述背景，选择最可能达到目标的交易工具。
前面只讨论抽象的原则，随意需要再做出明确的说明。
在评估股票市场的风险时，应该回答下列问题：
1、长期趋势如何？它是处于上升趋势、下降趋势、窄幅盘整、或趋势正在变化中？
2、就历史资料来看，目前长期趋势的期限与幅度如何？它是出于初期、末期、还是中间阶段？
3、就历史资料来看，目前的中期趋势如何？
4、道氏理论对目前的行情有何看法？是否存在背离的现象？成交量是否有明显的变化？行情宽度是否配合趋势发展？
5、移动平均线的情况如何？应该买进、卖出还是持有？
6、根据震荡指标系那是，行情是出于超买阶段、超卖阶段、还是中间阶段？
7、经济面的情况如何？
1）通货膨胀的情况如何？美联储的政策取向如何？政府、民间。企业界与私人部门的负债情况如何？以自由准备金来衡量，信用的增长率如何？货币供给增长率如何？利率水平如何？市场对政府债券的接受程度如何？
2）美元汇率的走势如何，贬值的可能性如何？日元与德国马克汇率的趋势如何，日本、德国的政府是否会采取维护汇率的措施？
3）美国消费者普遍的心态如何：生产和储蓄、借款和支出或介于两者之间？
4）哪些产业部门最强劲？哪些产业部门最疲软？市场中是否有领导类股？根据目前的情况判断，如果有些许利空消息，是否会使整个行情出现反转？
5）哪些潜在问题，可能会使人们对整个经济状况的判断发生突然的改变？
8、是否存在可供运用的重大谬论，尤其是在行情发生变动的时候？
一旦回答上述问题后，你便可以决定在何时、何处、投入多少资金。
在决定采取行动时，你必须在严格的纪律下操作。
这便是交易准则的重要性所在，接下来的文章再详细分类一遍。
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